Guia sobre Certificação CFP – O guia exclusivo para você

Você concorda que ter um planejamento financeiro eficiente faz toda diferença em sua vida financeira? Pois é, não é à toa que a certificação CFP é uma das mais desejadas e almejadas do mercado.

Ela certamente é essencial para quem deseja trabalhar como planejador financeiro, mas trata-se de uma certificação muito útil para a maior parte dos profissionais de finanças.

No entanto, muitos ainda não conhecem tudo acerca da CFP.

Foi exatamente pensando nisso que fizemos este guia para você!

Se você quiser saber mais detalhes sobre a certificação CFP e descobrir de que forma pode se tornar um Certified Financial Planner, continue lendo este artigo.

O que é a Certificação CFP

Certified Financial Planner (CFP) é uma certificação criada nos Estados Unidos. Ela foi trazida para o Brasil através do antigo Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros (IBCPF).

Atualmente, a instituição que trouxe essa certificação para o Brasil é mais conhecida como Planejar (Associação Brasileira de Planejadores Financeiros).

Dentro dela estão os documentos mais importantes e reconhecidos mundialmente para quem deseja atuar como Planejador Financeiro.

Ela funciona basicamente como um selo de qualificação que te destaca de todos os outros profissionais. Somente os profissionais do mais alto padrão em planejamento financeiro possuem essa qualificação.

No entanto, a maior parte das instituições financeiras que atuam no Brasil utilizam dessa certificação como pré-requisito para contratação do profissional nessa área.

Esse critério acontece, principalmente, em dois segmentos de atendimento ao cliente:

  • Varejo de Alta Renda;
  • Private Banking (Investimentos acima de 3 milhões).

Se você atua no segmento de private banking dos bancos afiliados à ANBIMA, a credencial é obrigatória.

O que faz um Planejador Financeiro CFP

O Planejador Financeiro é um profissional muito importante na gestão das finanças pessoais de pessoas físicas e jurídicas. Ele atua como um conselheiro disposto a guiar sua vida financeira da melhor maneira possível.

Sua principal missão é deixar tudo mais fácil para que você atinja seus objetivos financeiros.

Dessa forma, eles trabalham no atendimento de famílias, pessoas e empresas.

Considerando o âmbito empresarial, o papel do planejador é fazer com que a organização cumpra suas metas orçamentárias.

Como um profissional qualificado, ele pode atuar nas seguintes áreas:

  • Investimentos e Gerenciamento de Dívidas;
  • Receita e Fluxo de Caixa;
  • Gerenciamento de Riscos;
  • Seguros;
  • Planejamento Financeiro e Fiscal;

Principais atividades

Esses profissionais utilizam das mais avançadas ferramentas para fazer análises financeiras complexas e bem-direcionadas. Desse modo, conseguem projetar cenários econômicos, visando captar oportunidades e evitar prejuízos financeiros.

Ao levarmos para o cenário pessoal e familiar, o trabalho do certificado CFP se resume a outras tarefas, como:

  • Planejamento e organização de orçamentos domésticos;
  • Projeção para garantia de uma boa aposentadoria;
  • Planejamento sucessório;
  • Previdência Complementar;
  • Elaboração de metas e planos para objetivos de médio e longo prazos.

Dentre essas e muitas outras coisas, o planejador financeiro é o principal profissional responsável por elaborar o mapa de suas finanças.

É ele quem poderá analisar sua situação financeira e determinar as melhores alternativas para seu caso.

Detalhes sobre o exame CFP

Sem dúvidas, obter sua certificação CFP não é uma tarefa fácil. É preciso estar ciente desde agora que será necessário muito esforço e determinação para alcançar esse objetivo.

Existem alguns pré-requisitos necessários antes de pensar em fazer seu exame:

  • Graduação completa e reconhecida pelo MEC;
  • Comprovação de atuação no relacionamento direto com clientes pessoas físicas, em pelo menos uma das 6 áreas do escopo da certificação.

Essa experiência profissional precisa ser de 1 ano, se supervisionada, ou de 3 anos, se não supervisionada. Antes ou após a aprovação no exame.

Estrutura do exame

O exame é composto por 6 módulos, que podem ser feitos separadamente ou de uma única vez.

Toda a prova tem duração total de 7h 35min, contendo um intervalo de 1h 30min. São 140 questões de múltipla escolha com 4 alternativas para cada questão.

O Exame é separado entre os seguintes módulos:

  1. Planejamento Financeiro e Ético (53 questões);
  2. Gestão de Ativos e Investimentos (27 questões);
  3. Planejamento de Aposentadoria (18 questões);
  4. Gestão de Riscos e Seguros (15 questões);
  5. Planejamento Fiscal (14 questões);
  6. Planejamento Sucessório (13 questões).

Para ser aprovado, o candidato precisará acertar pelo menos 70% do exame. Sendo também necessário acertar 50% de cada módulo.

Se você deseja se inscrever para o exame, vai precisar ficar de olho no calendário de provas da Planejar.

Infelizmente, os exames são realizados em apenas alguns estados brasileiros. Informe-se sobre os locais falando diretamente com a Planejar.

Todas as provas acontecem geralmente aos domingos, 3 vezes ao ano, no horário das 9:00 às 17:35 horas. Veja as próximas datas aqui.

A taxa de inscrição do exame completo é de R$1.300,00. Em caso de provas modulares, o valor por módulo é de R$350,00, totalizando R$2.100 caso você realize a prova separadamente.

Após ter passado no exame, você ainda precisará ter seu currículo avaliado. Então, serão comprovados os pré-requisitos citados ao longo deste artigo.

Resumindo

Nosso objetivo é dar a você uma quantidade satisfatória de informações sobre a certificação CFP.

Contudo, entendemos que ainda podem surgir algumas dúvidas sobre o assunto. Nesse caso, deixe seu comentário para que possamos esclarecer todos os seus questionamentos.

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