Como se tornar Consultor de Valores Mobiliários? Conheça a profissão!

consultor de valores mobiliários

Enquanto a economia ainda percorre uma trilha de incertezas, profissionais certificados ganham força. Afinal, as empresas querem contar com quem conhece o mercado financeiro a fundo. É o caso, por exemplo, do Consultor de Valores Mobiliários, uma posição estratégica para atender o mercado de capitais no Brasil.

Com tantas opções de investimento disponíveis, diferentes riscos e as constantes oscilações da área financeira, o trabalho dos consultores é requisitado tanto por grandes empresas como por pequenos investidores.

Em linhas gerais, são profissionais especializados que podem ajudar quem quer investir de um jeito customizado. Ou seja, de acordo com os objetivos de cada cliente. Além disso, a atividade é regulada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Neste post, vamos falar sobre:

  • O que faz um Consultor de Valores Mobiliários?
  • Em quais certificações financeiras investir?
  • Como se tornar Consultor de Valores Mobiliários?

Boa leitura!

O que faz um Consultor de Valores Mobiliários?

Para apresentar a profissão, vamos começar pela definição da Comissão de Valores Mobiliários. Conforme a CVM, a consultoria pode ser caracterizada como uma orientação, recomendação e aconselhamento profissional sobre investimentos no mercado de valores mobiliários. Entre os ativos disponíveis, podemos citar:

  • Ações;
  • Debêntures;
  • Certificado de Operações Estruturadas (COE), que combina elementos da renda fixa à renda variável;
  • Cotas de fundos de investimento;
  • Commercial papers (notas comerciais), entre outros produtos não-bancários.

O trabalho é feito de maneira personalizada e com atendimento independente. Isso significa que o Consultor de Valores Mobiliários não tem vínculo direto com instituições financeiras, pois atua de forma autônoma. É remunerado diretamente por seus clientes a partir de uma taxa (fixa ou percentual).

Aliás, ao orientar, fazer recomendações e aconselhar, ele deve levar em conta as necessidades de cada um, interesses e preferências, bem como o perfil de investidor. Afinal, a sua carteira de clientes é composta por pessoas dispostas a correr mais ou menos riscos.

Pode atuar tanto na seleção dos ativos com melhor rentabilidade de acordo com cada perfil, assim como na escolha de gestores e prestadores de serviços no mercado financeiro. Seja qual for a recomendação, ela deve ser clara, mostrando todos os riscos envolvidos nas escolhas e sem a promessa de garantia de resultados.

Como o seu papel é orientar, cabe ao cliente realizar as aplicações. Assim, seguir — ou não — a recomendação do consultor é uma decisão do cliente. Por exigir conhecimentos técnicos e práticos, as atividades do Consultor de Valores Mobiliários são regidas pela instrução CVM 592, o que requer credenciamento e a aprovação no exame de certificação.

Em quais certificações financeiras investir?

Pois é! O título deste tópico está no plural, já que a CVM aceita diversas certificações financeiras para quem quer atuar como Consultor de Valores Mobiliários. Sabia que muitos profissionais investem em mais de uma para aumentar o grau de qualificação e ampliar as oportunidades no mercado de trabalho?

Se um selo já passa credibilidade, ter mais de um não só atesta o seu conhecimento sobre várias áreas das finanças como mostra que você busca atualizações constantes. Isso chama a atenção dos recrutadores e pode abrir muitas portas para alavancar a sua carreira. Vamos ver quais são as principais para atuar no mercado de capitais:

  • Certificação de Especialistas em Investimentos Anbima (CEA): assessoria de gerentes de contas, indicação de investimentos, consultoria autônoma e diferencial para crescimento na carreira bancária;
  • Certificação de Gestores Anbima (CGA): por ser voltada para a gestão de Fundos de Investimentos e Asset, é uma das mais cobiçadas do mercado;
  • Certified Financial Planner (CFP): destinada aos planejadores financeiros, tem ampla aceitação e reconhecimento em 26 países, além de ser o diferencial para quem quer investir na carreira de Private Banker;
  • Certificado Nacional do Profissional de Investimento (CNPI): selo obrigatório para o Analista de Investimentos, habilita a recomendação de valores mobiliários como ações, debêntures e derivativos, além da publicação dos relatórios realizados;
  • Chartered Financial Analyst (CFA): funciona de modo similar à CGA, com alcance internacional.

Para finalizar, é importante manter o seu conhecimento sempre em dia por meio de programas de atualização e educação continuada. Afinal, a validade das certificações deve ser levada em conta para buscar as renovações periódicas antes do prazo de expiração.

Como se tornar Consultor de Valores Mobiliários?

Como a profissão segue as determinações da CVM, o primeiro passo para se tornar Consultor de Valores Mobiliários é buscar uma das certificações aceitas pelo órgão regulador. Você pode fazer isso, inclusive, durante a graduação (obrigatória) para não perder tempo.

Para isso, a nossa recomendação é que você invista em um curso preparatório. Ao contar com todos os recursos disponíveis — aulas, exercícios de fixação, apostilas, simulados com questões comentadas pelos professores, canal direto para dúvidas, seguro-reprovação, etc. — fica muito mais fácil organizar o plano de estudos e tirar o máximo proveito do aprendizado.

Com todo o preparo necessário ao fazer o curso, só resta passar no exame, certo? Quase! Após conquistar o seu selo de qualificação, procure a CVM para realizar o seu credenciamento. Nesta etapa, é importante ficar de olho nos pré-requisitos antes de se registrar:

  • Ter graduação completa em um curso de nível superior ou equivalente, em instituição reconhecida no país ou no exterior;
  • Conquistar a aprovação no exame de uma das certificações financeiras aceitas, com conteúdo previamente aprovado pela Comissão de Valores Mobiliários;
  • Manter uma boa reputação, livre de qualquer suspeita;
  • Não estar sob suspensão para exercer o cargo;
  • Não ter qualquer condenação criminal no Brasil ou em seu país de domicílio;
  • Não estar impedido de administrar bens;
  • Estar fora da lista de inadimplentes.

Além disso, é preciso preencher um formulário que irá comprovar a sua aptidão para exercer as atividades de um Consultor de Investimentos Mobiliários. Todas as informações podem ser consultadas na instrução CVM 592, que também traz os pré-requisitos para quem atua como pessoa jurídica.

Enfim, para conseguir a aprovação no exame das certificações financeiras e o credenciamento na CVM, você precisa investir tempo e dedicação. Afinal de contas, a demanda do mercado requer um alto grau de conhecimento sobre o mercado de capitais a fim de oferecer conselhos mais assertivos aos seus clientes. Então quanto melhor o seu preparo, maiores as chances de passar e construir uma carreira bem-sucedida como Consultor de Valores Mobiliários.

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