Lista de Exercícios Simulado CEA – Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado

A diferença entre uma Letra do Tesouro Nacional (LTN) e uma Nota do Tesouro Nacional, Série F (NTN-F) é:

O Conselho Monetário Nacional (CMN) é o órgão superior do Sistema Financeiro. A política do CMN objetiva:

Um investidor deseja aplicar seu patrimônio em um ativo que seja capaz de proteger seu poder de compra ao longo do tempo. Qual das opções abaixo melhor contribui para atingir tal objetivo?

O Conselho Monetário Nacional (CMN), instituído pela Lei n.º 4.595/1964, é um órgão normativo, responsável pelas políticas e diretrizes monetárias para a economia do país. Acerca do CMN, julgue se as alternativas a seguir estão corretas ou erradas:

1. Entre as funções do CMN, estão a de adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia e a de regular o valor interno e externo da moeda.
2. Entre as competências do CMN encontra-se a de definir a forma como o Banco do Brasil administrará as reservas vinculadas.

O Conselho Monetário Nacional constitui a autoridade maior na estrutura do sistema financeiro nacional. Dentre as suas competências é correto afirmar que:

Sobre os diferentes mercados, assinale a assertiva correta:

Assinale a alternativa correta sobre alienação fiduciária.

Uma empresa possui um Patrimônio Líquido de R$ 100 milhões, tendo 16 milhões de ações emitidas, negociadas atualmente a R$ 15. Se a empresa apresentou lucro líquido de R$ 8 milhões no último ano, qual seria o Índice Preço/Lucro dessa empresa?

Um investidor deseja escolher entre comprar ações ordinárias e preferenciais de uma certa companhia e, para tomar a melhor escolha, recorreu aos conselhos de um consultor de investimento. Qual das recomendações dada pelo consultor está correta?

Com respeito aos ratings, julgue as alternativas a seguir:

I – Se o cedente de uma operação estruturada for o mesmo de um emissor de uma debênture, o rating da operação estruturada e da debênture serão, necessariamente, iguais.

II – O rating atribuído a uma companhia é variável ao longo do tempo.

III – Uma companhia pode ter mais de um rating.

Está(ão) correta(s) a(s) alternativa(s):

Com relação aos títulos de renda fixa, julgue:

I – Um título bullet é aquele que paga cupons a cada seis meses.

II – Uma Letra Financeira do Tesouro Nacional é um título do tipo pós-fixado.

III – Nem sempre uma debênture possuirá algum tipo de garantia real

IV – Os credores possuem prioridade, com relação aos acionistas, no recebimento do que é devido.

Está(ão) correta(s) a(s) alternativa(s):

São atribuições, entre outras, da Previc, de acordo com o Decreto nº 8.992, de 20 de fevereiro de 2017:

I – proceder à fiscalização das atividades das entidades fechadas de previdência complementar e das suas operações;

II – apurar e julgar as infrações e aplicar as penalidades cabíveis;

III – expedir instruções e estabelecer procedimentos para a aplicação das normas relativas à sua área de competência;

IV – harmonizar as atividades das entidades fechadas de previdência complementar com as normas e as políticas estabelecidas para o segmento.

Na composição do sistema financeiro, as principais instituições estão constituídas sob a forma de banco múltiplo, que oferece ampla gama de serviços bancários.

Uma das funções básicas dos bancos comerciais é a:

As sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários são constituídas sob a forma de sociedade anônima ou por quotas de responsabilidade limitada. Um dos seus objetivos principais é:

O Sistema Financeiro Nacional é composto por diversas entidades, dentre as quais os órgãos normativos, os operadores e as entidades supervisoras.

A entidade responsável pela fiscalização das instituições financeiras e pela autorização do seu funcionamento é o:

Entre os propósitos do Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de Terceiros não se encontra:

Entre os princípios gerais da ANBIMA não se encontra:

A lavagem de dinheiro é uma das ações realizadas para tentar tornar lícito um dinheiro proveniente de atividades ilícitas. Para ajudar na prevenção e combate a esse tipo de crime, a Lei nº 9.613/1998, dentre outras ações, determina que as instituições financeiras devem:

De quantos anos é a pena para quem comete o crime de lavagem de dinheiro?

O crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por um conjunto de operações comerciais ou financeiras que buscam a incorporação na economia de cada país, de modo transitório ou permanente, de recursos, bens e valores de origem ilícita e que se desenvolvem por meio de um processo dinâmico que envolve, teoricamente, três fases independentes:

A fase da lavagem de capitais, de acordo com as definições do COAF, em que são realizados diversos negócios e movimentações financeiras, a fim de impedir o rastreamento e encobrir a origem ilícita dos valores é denominada, pela doutrina, como:

Os profissionais e as instituições financeiras têm de estar cientes que operações que possam constituir-se em sérios indícios dos crimes previstos na lei de lavagem de dinheiro:

José é empreendedor, possui uma loja que comercializa produtos nobres. Seus clientes costumam comprar e pagar em espécie. Ele costuma depositar no banco, diariamente, valores entre 10 mil e 50 mil. Certo dia ele chegou ao gerente com uma soma equivalente à R$ 200.000,00, sem possuir nenhum comprovante da origem dos recursos. Assinale o que o banco deve fazer:

Pedro, auditor externo da empresa Albatroz S.A. conseguiu um novo contrato para a sua firma, por meio do diretor financeiro da Albatroz, seu primo de segundo grau, que será o sócio responsável pela auditoria. Em relação ao código de ética dos auditores e as normas de independência, é correto afirmar que este trabalho:

Em relação à Lei nº 12.813/2013, que dispõe sobre o conflito de interesses do Poder Executivo Federal, escolha a alternativa correta.

À luz do disposto na Lei n.º 12.813/2013 e na Portaria Interministerial n.º 333/2013, julgue a afirmativa a seguir:

Um conselheiro do CADE divulga, em conversa informal com empresários, dados sigilosos passíveis de repercussão econômica, embora sem implicações de lesão aos cofres públicos. A situação descrita:

Julgue as alternativas a seguir:

I – Conflito de interesses é a situação gerada pelo confronto entre os interesses próprios ou de terceiros relacionados ao profissional que atua em determinada atividade e os interesses de seus clientes ou da empresa em que atua.

II – Insider trading é a negociação de valores mobiliários baseada no conhecimento de informações relevantes que ainda não são de conhecimento público, com o objetivo de auferir lucro ou vantagem no mercado.

III – Dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes de infração penal é a etapa de ocultação do processo de lavagem de dinheiro.

Assinale as alternativas que estão corretas:

No que diz respeito às situações que configuram conflito de interesses na administração pública federal, a Lei nº 12.813, de maio de 2013, define sobre o conflito de interesses no cargo ou emprego público e informa os impedimentos posteriores ao período. Sobre o tema, analise as afirmativas a seguir.

1. Informação privilegiada é a que diz respeito a assuntos sigilosos ou aquela relevante ao processo de decisão no âmbito do Poder Executivo Federal que tenha repercussão econômica ou financeira e que não seja de amplo conhecimento público.
2. Conflito de interesses é a situação gerada pelo confronto entre interesses públicos e particulares, que possa comprometer o interesse do coletivo ou influenciar, de maneira imprópria, o desempenho do servidor público.
3. Informação privilegiada é a que diz respeito a assuntos sigilosos ou aquela relevante ao processo de decisão no âmbito do Poder Executivo Federal que tenha repercussão política ou moral e que não seja de amplo conhecimento público.
4. Conflito de interesses é a situação gerada pelo confronto entre interesses públicos e privados, que possa comprometer o interesse coletivo, ou influenciar, de maneira imprópria, o desempenho da função pública.

São corretas somente as afirmativas:

Sobre o tema do conflito de interesses no serviço público, assinale a opção correta:

O Sistema Financeiro Nacional é formado por um conjunto de instituições voltadas para a gestão da política monetária do Governo Federal, cujo órgão deliberativo máximo é o Conselho Monetário Nacional. As funções do Conselho Monetário Nacional são:

O Sistema Financeiro Nacional é formado por um conjunto de instituições voltadas para a gestão da política monetária do Governo Federal, cujo órgão deliberativo máximo é o Conselho Monetário Nacional (CMN). As funções do CMN são:

Qual o objetivo do Conselho Monetário Nacional (CMN):

Quem determina a meta de inflação no Brasil:

Compete ao Banco Central da República do Brasil:

I – Entender-se, em nome do Governo Brasileiro, com as instituições financeiras estrangeiras e internacionais;

II – Promover, como agente do Governo Federal, a colocação de empréstimos internos ou externos, podendo, também, encarregar-se dos respectivos serviços;

III – Emitir títulos de responsabilidade própria, de acordo com as condições estabelecidas pelo Conselho Monetário Nacional;

IV – Regular a execução dos serviços de compensação de cheques e outros papéis;

Estão corretas:

A quem compete determinar o recolhimento dos depósitos à vista e de outros títulos contábeis das instituições financeiras:

Com relação ao BACEN e suas funções, assinale a alternativa correta:

Constituem receita do Banco Central do Brasil as rendas:  

I – de operações financeiras e de outras aplicações de seus recursos;                 

II – das operações de câmbio, de compra e venda de ouro e de quaisquer outras operações em moeda estrangeira;                      

III – eventuais, inclusive as derivadas de multas e de juros de mora aplicados por força do disposto na legislação em vigor. 

IV – compra e venda de ações de empresas estatais

Das alternativas assinale a correta:

Qual é o órgão executor das diretrizes e normas do Conselho Monetário Nacional e que supervisiona as Instituições Financeiras:

Qual instituição pode operar compra e venda de títulos públicos federais?

Dentre as finalidades da CVM é correto afirmar que:

I – estimular a formação de poupanças e a sua aplicação em valores mobiliários;

II – promover a expansão e o funcionamento eficiente e regular do mercado de ações, e estimular as aplicações permanentes em ações do capital social de companhias abertas sob controle de capitais privados nacionais;

III – assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados da Bolsa de balcão;

No que se refere ao sistema de distribuição, compete à CVM autorizar previamente o funcionamento de sociedade que tenha como atividade a:

I) distribuição de emissão de valores mobiliários no mercado;

II) compra de valores mobiliários para revenda por conta própria ou de terceiros;

III) mediação ou corretagem nos mercados de bolsa e balcão

Sobre a CVM é incorreto afirmar que:

Quais sociedades são de responsabilidade da CVM fiscalizar:

Quais valores mobiliários são regulamentados pela CVM:

Entre as competências da Comissão de Valores Mobiliários, está:

Compete à CVM no que se refere às companhias abertas:

I – fiscalizá-las e inspecioná-las.

II  – declarar a inabilitação de pessoas para cargos de administração da companhia aberta;

III – aprovar oferta pública exigida pela lei para a alienação do controle de companhia aberta;

IV – determinar as publicações das companhias abertas em jornal de grande circulação editado nas localidades em que os valores mobiliários sejam negociados.

Compete à CVM no que se refere às companhias abertas, fixar:

Compete à CVM no que se refere a administração de carteiras e custódia de valores mobiliários, é correto afirmar que:

I – Autorizar o exercício profissional de administração de carteiras de valores mobiliários de terceiros;

II – Estabelecer normas a serem observadas pelos administradores na gestão de carteiras e sua remuneração, com ressalvas.

III – autorizar a atividade de custódia de valores mobiliários, cujo exercício seja privativo das instituições financeiras e das Bolsas de Valores.

Além da seguradora, o cliente que adquire um plano de previdência Aberto, pode colher informações em:

Quais são as principais finalidades dos Bancos Múltiplos:

I – Negociação e distribuição de títulos e valores mobiliários

II – Administração de recursos de terceiros

III – Intermediação de câmbio e intermediação de derivativos

IV – Fiscalizar e inspecionar companhias de capital aberto.

Sobre bancos comerciais é correto afirmar:

I – São a base do sistema monetário;

II – São a autarquia mais alta do sistema financeiro;

III – São intermediários financeiros que criam moeda através do efeito multiplicador do crédito;

IV – Possuem como objetivo fornecer crédito de curto e médio prazos para pessoas físicas, comércio, indústria e empresas prestadoras de serviços.

Os bancos Comerciais podem captar recursos através de:

I – Depósito à vista

II – Depósito a prazo: CDB, RDB

III – Letra Financeira

IV – Recursos e instituição financeiros oficiais

Para reduzir o efeito multiplicador dos bancos comerciais, qual instrumento o BACEN utiliza?

Ao que se refere aos bancos de investimento é correto afirmar que:

Quanto aos bancos de investimento:

I – Podem manter contas correntes, desde que essas contas sejam remuneradas;

II – Administrar fundos de investimentos;

III – Abertura de capital e subscrição de novas ações de uma empresa;

IV – Fornecer crédito de capital de giro

V – Fornecer crédito de capital fixo, sempre acompanhado de projeto;

Quais das instituições abaixo “necessitam” autorização da ANBIMA para exercer suas atividades:

Qual o órgão fiscalizador da B3 (Brasil, Bolsa, Balcão):

As regras de negociação da Bolsa devem:

I – Evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação destinadas a criar condições artificiais de demanda;

II – Assegurar igualdade de tratamento às pessoas autorizadas a operar em seus ambientes;

III – Evitar ou coibir práticas não equitativas em seus ambientes;

IV – Fixar as variações de preços e quantidades ofertadas em seu ambiente de negociação

Das opções acima podemos definir que:

Entende-se por investidor não residente:

Sobre investidores qualificados é correto afirmar:

São considerados investidores profissionais:

I – Pessoas físicas ou jurídicas que possuam investimentos financeiros em valor superior a R$ 10.000.000,00 e que, adicionalmente atestem por escrito sua condição de investidor qualificado mediante termo próprio.

II – Instituições financeiras, companhias seguradoras e sociedade de capitalização;

III – Fundos de investimentos;

IV – Entidades abertas e fechadas de previdência complementar;

V – Administradores de carteira e consultores de valores imobiliários autorizados pela CVM em relação a seus recursos próprios.

VI – Pessoas físicas ou jurídicas que possuam investimentos financeiros em valor superior a R$ 1.000.000,00 e que, adicionalmente atestem por escrito sua condição de investidor qualificado mediante termo próprio.

Acerca da lavagem de dinheiro podemos inferir que:

Ao que refere a lavagem de dinheiro:

I – A pena é reclusão de três a dez anos e multa;

II – A pena para quem adquire, recebe, troca, negocia, dá ou recebe em garantia, guarda, tem em depósito movimenta ou transfere valores provenientes da lavagem de dinheiro é de 8 anos;

III – A multa pecuniária, aplicada pelo COAF, será variável e não superior ao dobro do valor da operação;

IV – As fases da lavagem de dinheiro é: Colocação, Ocultação e integração.

Os termos verdadeiros são:

Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro, o funcionário deverá:

Com o dinheiro proveniente de atividades de compra e venda de narcóticos, é realizado a troca em uma casa de câmbio das notas de baixo valor, sendo que o dinheiro é fruto de uma atividade ilícita, por dólares. Esta etapa pode ser caracterizada por qual etapa da lavagem de dinheiro:

A lei sobre crimes de lavagem de dinheiro, exige que as instituições financeiras entre outros:

I – Identifiquem seus clientes mantendo cadastro atualizado;

II – Mantenham registros das transações em moeda nacional ou estrangeira, títulos e valores mobiliários, títulos de crédito, metais, ou qualquer ativo passiveis de ser convertido em dinheiro, que ultrapassar limite fixado pela autoridade competente e nos termos de instruções por esta expedidas;

III – Atendam no prazo fixado pelo órgão judicial competente, as requisições formuladas pelo COAF, que se processarão em segredo de justiça;

IV – Arquivem por 2 anos os cadastros e os registros das transações;

Podemos averiguar que:

Se a instituição financeira percebe a ocorrência de uma transação com o valor incompatível com a renda declarada de seu cliente, qual procedimento ela deve tomar:

A legislação referente ao crime de lavagem de dinheiro postula que:

Sobre a utilização indevida de informação privilegiada no mercado é correto afirmar:

Quem determina a taxa do Sistema Especial de Liquidação e Custódia:

Foi anunciado que a projeção de inflação para o final do ano está abaixo da meta estabelecida pelo Conselho Monetário Nacional, assim é provável que em sua próxima reunião a Taxa de juros Selic Meta sofra:

Após a definição da taxa SELIC pelo Comitê de Política Monetária – COPOM. Quem poderá exercer a alteração da taxa SELIC:

Um pai abriu uma poupança de R$10.000,00 para seu filho de 8 anos de idade no mesmo banco onde tem as seguintes aplicações:

I – CDB: R$40.000,00

II – LH: R$20.000,00

III – CRI: R$25.000,00

IV – Poupança: R$15.000,00

O banco veio a falência quanto será o valor a ser reembolsado para o pai e seu filho pelo Fundo Garantidor de Crédito – FGC:

Qual dos investimentos abaixo são garantidos pelo FGC:

I – Depósitos em caderneta de poupança;

II – Certificados de Depósito Bancário (CDB), títulos de renda fixa emitidos por bancos;

III – Recibos de Depósitos Bancários (RDB), títulos de renda fixa emitidos por bancos, similares aos CDBs, mas que não podem ser negociados antes do vencimento;

IV – Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI) e Certificado de Recebíveis do Agronegócio (CRA).

O dono de uma empresa aplicou seus recursos em caderneta de poupança, tanto para a pessoa física quanto para a jurídica. Com relação ao imposto de renda neste produto:

Uma empresa que tenha uma exportação a receber (em dólares) poderá fazer um swap para:

O mercado brasileiro está com as menores taxas de juros e inflação no momento. Como há expectativas que a economia volte a aquecer no médio prazo um especialista em investimento devá sugerir que tipo de investimento:

Um investidor compra um título do Tesouro Prefixado com Juros Semestrais (NTN-F) no Tesouro Direto. O imposto de renda:

Qual título público é similar ao zero couponbond:

Um investidor que queira se proteger da inflação numa aplicação de longo prazo deveria decidir por:

Uma Tesouro Selic (LFT) negociado com deságio, terá rendimento: