Benefícios do planejamento financeiro

Progresso das Aulas

Alguns benefícios do processo de planejamento financeiro:

  • O planejador financeiro guia o cliente através da finalidade do cumprimento de suas metas para, por fim, atingir os seus objetivos de vida.
  • Tal que, o processo de planejamento financeiro permite ao cliente, por exemplo, o equilíbrio-financeiro, a visualização e a compreensão de custos de oportunidade, a identificação de riscos e a diminuição de incertezas (financeiras e econômicas), bem como o aumento do nível de renda e o acúmulo de riquezas; ao longo do tempo.
  • Uma vez que, o plano-financeiro parte (com neutralidade e imparcialidade) das condições inicialmente diagnosticadas (o que compreende, por exemplo, o nível de renda, a riqueza acumulada, entre outras coisas) do cliente.
  • O cliente é qualquer pessoa (física ou jurídica), ou pessoas, em que o profissional de planejamento financeiro (por sua vez, autorizado a usar a marca CFP®) possui uma relação formal do tipo planejador-cliente.
  • Se, os serviços são prestados para uma pessoa jurídica (enquanto cliente). Então, ela atua por meio de seu representante legal.
  • Como veremos nas duas próximas seções, a função principal do planejador financeiro é a de orientar com coerência, ética, e, responsabilidade os clientes na gestão de suas finanças.
  • A partir de habilidades profissionais em termos de responsabilidade profissional, prática, comunicação e cognição.
  • Bem como, em termos de experiência, ética e padrões de conduta, e, também, educação continuada.

Doutor em Economia pela Universidade Federal de Santa Catarina. Mestre em Economia Aplicada pela Universidade Federal de Pelotas. É economista, especializado em Finanças pela Universidade Federal de Minas Gerais. Atuou como Analista e Controller. Pesquisa efeitos spillover e herd behavior no mercado de ações. Produz estudos sobre basis risk no mercado de derivativos.
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