Guia sobre Certificação CFP – O Guia Exclusivo Para Você

Você concorda que ter um planejamento financeiro eficiente faz toda diferença em sua vida financeira? Pois é, não é à toa que a certificação CFP é uma das mais desejadas e almejadas do mercado.

Ela certamente é essencial para quem deseja trabalhar como planejador financeiro, mas trata-se de uma certificação muito útil para a maior parte dos profissionais de finanças.

No entanto, muitos ainda não conhecem tudo acerca da CFP.

Foi exatamente pensando nisso que fizemos este guia para você!

Se você quiser saber mais detalhes sobre a certificação CFP e descobrir de que forma pode se tornar um Certified Financial Planner, continue lendo este artigo.

O que é Certificação CFP

Certified Financial Planner (CFP) é uma certificação criada nos Estados Unidos. Ela foi trazida para o Brasil através do antigo Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros (IBCPF).

Hoje em dia, a instituição que trouxe essa certificação para o Brasil é mais conhecida como Planejar (Associação Brasileira de Planejadores Financeiros).

Dentro dela, estão os documentos mais importantes e reconhecidos mundialmente para quem deseja atuar como Planejador Financeiro.

Embora a certificação CFP seja internacionalmente conhecida, ela não é obrigatória.

Ou seja, ela funciona basicamente como um selo de qualificação que te destaca de todos os outros profissionais. Somente os profissionais do mais alto padrão de planejamento financeiro possuem essa qualificação.

No entanto, a maior parte das instituições financeiras que atuam no Brasil utilizam dessa certificação como pré-requisito para contratação do profissional nessa área.

Esse critério acontece, principalmente, em dois segmentos de atendimento ao cliente:

  • Varejo de Alta Renda;
  • Private Banking (Investimentos acima de 3 milhões).

Nesse sentido, já dá para ver que não é tão fácil alcançar um nível tão alto, não é mesmo?

O Que Faz Um Planejador Financeiro

O Planejador Financeiro é um profissional muito importante na gestão das finanças pessoais de pessoas físicas e jurídicas. Ele atua como um conselheiro disposto a guiar sua vida financeira da melhor maneira possível.

Sua principal missão é deixar tudo mais fácil para que você atinja seus objetivos financeiros.

Dessa forma, eles trabalham no atendimento de famílias, pessoas e empresas.

Considerando o âmbito empresarial, o papel do planejador é fazer com que a organização cumpra suas metas orçamentárias.

Como um profissional qualificado, ele pode atuar nas seguintes áreas:

  • Investimentos e Gerenciamento de Dívidas;
  • Receita e Fluxo de Caixa;
  • Cenários;
  • Benefícios aos Servidores.

Esses profissionais utilizam das mais avançadas ferramentas para fazer análises financeiras complexas e bem-direcionadas. Desse modo, conseguem projetar cenários econômicos, visando a captar oportunidades e evitar desastres financeiros.

Ao levarmos para o cenário pessoal e familiar, o trabalho do certificado CFP se resume a outras tarefas, como:

  • Planejamento e organização de orçamentos domésticos;
  • Projeção para garantia de uma boa aposentadoria;
  • Planejamento sucessório;
  • Elaboração de metas e planos para objetivos de médio e longo prazos.

Dentre essas e muitas outras coisas, o planejador financeiro é o principal profissional responsável por elaborar o mapa de suas finanças.

É ele quem poderá analisar sua situação financeira e determinar as melhores alternativas para seu caso.

Detalhes Sobre o Exame

Sem dúvidas, obter sua certificação CFP não é uma tarefa fácil. É preciso estar ciente desde agora que será necessário muito esforço e determinação para alcançar esse objetivo.

Nesse caso, existem alguns pré-requisitos necessários antes de pensar em fazer seu exame:

  • Graduação reconhecida pelo MEC no ensino superior;
  • Comprovação de atuação de no mínimo 3 anos de relacionamento com cliente, pessoa física.

Dentre as atuações relacionadas ao cliente, será preciso comprovar atuação nas seguintes áreas: planejamento financeiro, fiscal, sucessório ou de aposentadoria.

O exame é composto por 6 módulos, que podem ser feitos separadamente ou de uma única vez.

Toda a prova tem duração total de 7h 30min, contendo um intervalo de 1h 30min. São 140 questões de múltipla escolha com 4 alternativas para cada questão.

O Exame é separado entre os seguintes módulos:

  1. Planejamento Financeiro (54 questões);
  2. Gestão de Ativos e Investimentos (27 questões);
  3. Planejamento de Aposentadoria (18 questões);
  4. Gestão de Riscos e Seguros (15 questões);
  5. Planejamento Fiscal (14 questões);
  6. Planejamento Sucessório (13 questões).

Para ser aprovado, o candidato precisará acertar pelo menos 70% do exame. Sendo também necessário acertar 50% de cada módulo.

Se você deseja se inscrever para o exame, vai precisar ficar de olho no calendário de provas da Planejar.

Infelizmente, os exames são realizados em apenas alguns estados brasileiros.

Todas as provas acontecem geralmente em dias de domingo, no horário das 9:00 às 17:35 horas.

A taxa de inscrição do exame completo é de R$1.160,00. Em caso de provas modulares, o valor por módulo é de R$300,00 totalizando R$1.800 caso você realize a prova separadamente.

Após ter passado no exame, você ainda precisará ter seu currículo avaliado. Nesse sentido, serão feitas as comprovações dos pré-requisitos citados ao longo deste artigo

Conclusão

Nosso objetivo com este artigo é dar a você uma quantidade satisfatória de informações sobre a certificação CFP.

Contudo, entendemos que ainda podem surgir algumas dúvidas sobre o assunto. Nesse caso, deixe seu comentário para que possamos esclarecer todas os seus questionamentos.

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Assista a este vídeo sobre o assunto:

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    O CFP visa a comprovação da qualificação técnica dos profissionais para atuarem no exercício da atividade de planejador financeiro pessoa, os quais estarão submetidos aos padrões de conduta profissional e legislação vigente. O curso CFP, oferecido pela Pro Educacional, destina-se a preparar com qualidade os profissionais que desejam obter a certificação na Planejar Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB). A intenção do curso é oportunizar a aprovação para certificação, garantindo que o profissional possa exercer com excelência a sua capacidade de planejador financeiro pessoal.

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