Planejador Financeiro – O Guia Completo Sobre Esse Profissional

Tornar-se um profissional diferenciado e qualificado no mercado financeiro não é para qualquer pessoa. Entretanto, há pessoas extremamente qualificadas nessa área: os planejadores financeiros.

Embora o planejador financeiro seja um profissional muito importante, muitas pessoas ainda não sabem do que se trata.

Por isso, fizemos este artigo completo sobre esse profissional.

Neste artigo, você vai entender melhor o que é um planejador financeiro, quais são suas principais funções e como se tornar um.

Se você deseja conhecer tudo sobre esse profissional, continue lendo até o final.

O Que É Um Planejador Financeiro

O planejador financeiro é um multiespecialista em finanças pessoais e empresariais.

Dentre suas competências, ele possui visão estratégica e gestão de investimentos qualificados para serem aplicados na gestão das finanças de seus clientes.

Através de suas habilidades e de seus conhecimentos especializados, ele pode ser de grande utilidade ao seus clientes, auxiliando em áreas de seu negócio ou de finanças pessoais, como:

  • Administração de investimentos;
  • Gerenciamento de Riscos;
  • Previdência complementar;
  • Seguros;
  • Planejamento Financeiro e Fiscal;
  • Planejamento Sucessório.

Pela vasta gama de conhecimentos exigidos para a realização dessas tarefas, fica claro que são necessários profissionais altamente qualificados para essa função, uma vez que são os principais aliados de seus clientes para tratar sobre diversos assuntos no mundo das finanças.

Além disso, ele terá a responsabilidade na criação de orçamentos, gestão de investimentos, asseguração do futuro dos filhos, garantia da aposentadoria e estabilização econômica.

Sem contar com o planejamento de objetivos de curto, médio e longo prazo.

Todo esse conjunto de habilidades forma o escopo do que é um planejador financeiro.

Agora que você já entendeu um pouco mais sobre esse profissional, iremos ver qual seu principal papel na vida de seu cliente.

Qual é o papel do Planejador Financeiro

Em primeiro lugar, eu gostaria de te fazer uma pergunta: o que você faz quando está viajando para algum lugar e não sabe exatamente o caminho para onde seguir?

Provavelmente, você deve pedir informação para alguém.

O papel do planejador financeiro é ser justamente essa pessoa em relação a suas finanças. Ele é o profissional do mercado que vai atuar como seu guia financeiro.

Sua principal função vai ser ajudá-lo a atingir seus objetivos financeiros.

Tudo depende da necessidade de quem vai contratar esse profissional qualificado para gerir suas finanças. Tratando-se de pessoas físicas, ele pode atuar em áreas como:

  • Controle financeiro;
  • Controle de investimentos;
  • Gestão de patrimônio.

Atuando nessas áreas, ele ajuda seu cliente na melhor compreensão de suas receitas e despesas.

Além disso, passa a estabelecer um orçamento realista para o controle do fluxo de caixa de seu cliente.

Tudo isso juntamente com estratégias para maximizar os potenciais do seu cliente de rentabilizar mais e gastar menos.

Isso acontece através da definição das melhores formas de investimento de acordo com o perfil do cliente.

Também fica sob responsabilidade do planejador o acompanhamento dos rendimentos da carteira de investimentos.

Assim sendo, poderá fazer correções na alocação de ativos de acordo com os resultados, se necessário.

Desse modo, fica muito mais fácil fazer com que seu cliente atinja seus objetivos.

Como Se Tornar Um

Antes de tudo, você precisa ter em mente que irá lidar com pessoas quando se atua com planejamento financeiro.

Nesse sentido, tenha em mente quais são suas aptidões para tratar com pessoas.

Busque entender o que você já tem e o que pode ser melhorado. Dessa forma, garantirá uma clientela fiel e duradoura.

Além disso, algumas faculdades oferecem cursos sobre gestão financeira.

Embora seja um profissional de suma importância, não existe hoje nenhum tipo de habilitação para começar a atuar como um planejador de finanças.

No entanto, uma formação acadêmica é extremamente valiosa na hora de mostrar maior profissionalismo e garantir que seu conhecimento se diferencie dos demais.

Para complementar isso, existe também a certificação CFP.

A credencial CERTIFIED FINANCIAL PLANNER (CFP) é uma certificação reconhecida e desejada globalmente por profissionais do mercado financeiro.

Os profissionais que possuem essa certificação certamente demonstram possuir as competências necessárias contidas no perfil de um planejador de finanças.

Todo o conteúdo do exame abrange seis principais áreas:

  • Planejamento Financeiro e Ética;
  • Gestão de Investimentos;
  • Planejamento da Aposentadoria;
  • Gestão de Riscos e Seguros;
  • Planejamento Fiscal;
  • Planejamento Sucessório.

Para poder estar apto a realizar o exame prestado pela Associação Brasileira de Planejadores Financeiros – Planejar, é necessário ter no mínimo uma graduação acadêmica de nível superior reconhecida pelo MEC.

Conclusão

Como mostrado durante este artigo, tornar-se um planejador financeiro de qualidade e reconhecimento no mercado não é uma tarefa fácil.

Contudo, desde que você seja aplicado e tenha grande determinação para realizar seus objetivos, atingir esse patamar será uma consequência.

Lembre-se também de que a empatia, a didática e a paciência são competências fundamentais ao lidar com clientes.

Afinal, ao trabalhar com isso, você estará lidando diretamente com pessoas que não sabem nada sobre finanças, o que pode ser algo um tanto complexo.

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