Curso Preparatório Exame CFP Módulo II | PLANEJAR

O Curso Preparatório CFP® Módulo II

O CFP® visa a comprovação da qualificação técnica dos profissionais para atuarem no exercício da atividade de planejador financeiro pessoal, os quais estarão submetidos aos padrões de conduta profissional e legislação vigente. O curso CFP®, oferecido pela Pro Educacional, destina-se a preparar com qualidade os profissionais que desejam obter a certificação na Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros – (afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB). A intenção do curso é a de oportunizar a aprovação na certificação, garantindo que o profissional possa exercer com excelência a sua capacidade de planejador financeiro pessoal.

Qual é o público alvo?​

• Profissionais ou futuros profissionais que pretendem seguir carreira como planejador financeiro pessoal.
• Pessoas que querem aprofundar o conhecimento na área de investimentos.​

Quais são as exigências?​

• Para realizar o curso CFP® é necessário nível superior completo em qualquer área.​

O que serei capaz de fazer depois do curso CFP® Módulo II?​

• Passar na prova para o CFP® módulo II e estar mais próximo de exercer as atividades relacionadas ao planejamento financeiro pessoal.
• Compreender os fundamentos de Gestão de Ativos e Investimentos.
• Aprimorar os conhecimentos sobre Finanças.
• Compreender as legislações e regulações do mercado financeiro, principalmente acerca da atuação do profissional certificado CFP®.

CFP®

Módulo II

Gestão de Ativos e Investimentos

O conteúdo de teorias cobradas sobre o tema: Gestão de Ativos e Investimentos – possui a proporção de 15% a 19% do total do exame CFP® por meio de 27 questões no formato de múltipla escolha com quatro alternativas e uma resposta.

Para ser considerado aprovado no exame CFP® completo, faz-se necessário o acerto mínimo de 13 das 27 questões do módulo II. Isto é, um aproveitamento igual ou superior a 48%. Paralelamente, ao aproveitamento igual ou superior a 50% em cada um dos seis módulos do exame, e concomitante ao aproveitamento igual ou superior a 70% do total das questões do exame.

No exame CFP® modular, faz-se necessário o acerto mínimo de 19 questões do total de 27 questões no módulo, para a aprovação subjacente. Ou seja, um requisito de acerto mínimo igual ou superior a 70% do módulo II.

Questões a serem respondidas em até 1 hora e 20 minutos (que é o tempo de exame para o módulo II).

Objetivos

“Estabelecer nível adequado de conhecimento dos profissionais sobre as diversas classes de ativos, mobiliários ou imobiliários, com ênfase aos instrumentos de renda fixa, renda variável, derivativos e investimentos coletivos, como fundos de investimentos. Contempla também, os investimentos no exterior (do ponto de vista do investidor residente no Brasil)” – (Planejar, 2019).

“Avaliar a capacidade do profissional de medir e gerenciar os riscos e os retornos dos ativos individuais de renda fixa e renda variável, bem como de carteiras de ativos (títulos)” – (Planejar, 2019).

“Qualificar a atuação do profissional de planejamento financeiro mediante a aplicação dos conceitos teóricos e técnicas de alocação de ativos (asset allocation), gestão e rebalanceamento de carteiras” – (Planejar, 2019).

“Neste módulo são incluídas, ainda, questões de finanças comportamentais, como elas interferem nas decisões de investimentos e como elas podem influenciar as interações e o comportamento dos profissionais com os clientes” – (Planejar, 2019).

“O candidato deve ser capaz de avaliar as vantagens e desvantagens de cada estratégia proposta para os clientes, otimizando-as e priorizando os passos para auxiliar os clientes na implementação de cada recomendação” – (Planejar, 2019).

Sugestões de estudo para a resolução de questões de provas acerca do módulo II:

Talvez não seja incomum, durante a realização do módulo II do exame CFP®, se deparar com questões, cujos enunciados descrevam cenários de situações práticas, que tragam um conjunto de informações qualificativas e/ou quantitativas a respeito de um investidor (ou cliente). Isto é, uma análise de suitability. Tal que, as mesmas, porventura, venham a cobrar, por exemplo:

• A identificação dos objetivos do investidor (ou cliente), em termos de preservação do capital ou de crescimento do capital.
• Bem como, a aderência dos seus objetivos para com a sua real capacidade de investir (por sua vez, em termos de restrições e liquidez), horizonte de investimento (portfólio) e riscos associados à escolha de ativos de renda fixa ou de renda variável (ou seja, de sua tolerância ao risco).

Considerando também:

1. Princípios de investimentos;
2. Classes de ativos, seleção e alocação;
3. Oferta pública de valores mobiliários;
4. Fundos;
5. Instrumentos de renda fixa;
6. Instrumentos de renda variável;
7. Derivativos;
8. Investimentos abroad, individuais e coletivos;
9. Medidas de mensuração de riscos e retornos (em rentabilidade, riscos e liquidez);
10. Gerenciamento de risco e retorno;
11. Aplicação dos conceitos teóricos de alocação de ativos.
12. Aplicação de técnicas de alocação de ativos.
13. Teoria das carteiras;
14. Gestão de carteiras;
15. Rebalanceamento de carteiras;
16. Finanças comportamentais. Interferência: decisões de investimentos;
17. Finanças comportamentais. Influência nas relações entre profissional e cliente;
18. Finanças comportamentais (heurísticas, vieses e teoria do prospecto).
19. Vantagens e desvantagens de estratégias, bem como implementação.