O Curso Preparatório CFP® Módulo VI
O CFP® visa a comprovação da qualificação técnica dos profissionais para atuarem no exercício da atividade de planejador financeiro pessoal, os quais estarão submetidos aos padrões de conduta profissional e legislação vigente. O curso CFP®, oferecido pela Pro Educacional, destina-se a preparar com qualidade os profissionais que desejam obter a certificação na Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros – (afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB). A intenção do curso é a de oportunizar a aprovação na certificação, garantindo que o profissional possa exercer com excelência a sua capacidade de planejador financeiro pessoal.
Qual é o público alvo?
- Profissionais ou futuros profissionais que pretendem seguir carreira como planejador financeiro pessoal.
- Pessoas que querem aprofundar o conhecimento na área de investimentos.
Quais são as exigências?
- Para realizar o curso CFP® é necessário nível superior completo em qualquer área.
O que serei capaz de fazer depois do curso CFP® Módulo VI?
- Passar na prova para o CFP® módulo VI e estar mais próximo de exercer as atividades relacionadas ao planejamento financeiro pessoal.
- Compreender o funcionamento do Planejamento Sucessório.
- Aprimorar os conhecimentos sobre Finanças.
- Compreender as legislações e regulações do mercado financeiro, principalmente acerca da atuação do profissional certificado CFP®.
CFP®
Módulo VI
Planejamento Sucessório
O conteúdo de teorias cobradas sobre o tema: Planejamento Sucessório – possui a proporção de 7% a 11% do total do exame CFP® por meio de 13 questões no formato de múltipla escolha com quatro alternativas e uma resposta.
O módulo VI é o que traz a menor participação de questões no formato do exame CFP® completo (ou seja, o que se compõem dos seis módulos). Por sua vez, para ser considerado aprovado no exame CFP® completo, faz-se necessário o acerto mínimo de 6 das 13 questões do módulo VI. Isto é, um aproveitamento igual ou superior a 46%. Paralelamente, ao aproveitamento igual ou superior a 50% em cada um dos seis módulos do exame, e concomitante ao aproveitamento igual ou superior a 70% do total das questões do exame.
No exame CFP® modular, faz-se necessário o acerto mínimo de 9 questões do total de 13 questões no módulo, para a aprovação subjacente. Ou seja, um requisito de acerto mínimo igual ou superior a 69% do módulo VI.
Questões a serem respondidas em até 40 minutos (que é o tempo de exame para o módulo VI).
Objetivos
“É fundamental que o Planejador Financeiro saiba analisar os impactos jurídicos das alternativas de planejamento sucessório, fundamentando as decisões que devem ser tomadas pelos clientes para preparar seus sucessores e a transmissão de seus bens após sua morte.” – (Planejar, 2019).
“O Planejador Financeiro deverá demonstrar a habilidade de avaliar e calcular o custo tributário, indicar as implicações sucessórias e de direito de família gerais, bem como os aspectos societários e regulatórios envolvidos no planejamento.” – (Planejar, 2019).
“Como os aspectos jurídicos permeiam praticamente todas as decisões de investimento e de planejamento sucessório, é essencial avaliar a capacidade do candidato de identificar e relacionar estas questões de forma a buscar o máximo de eficiência e segurança jurídica. Os componentes do planejamento sucessório também são abordados, destacando-se os aspectos tributários, de direito de família e negociações, e de planejamento sucessório de bens móveis e imóveis.” – (Planejar, 2019).
Sugestões de estudo para a resolução de exercícios análogos aos da prova:
Em provas anteriores existiram, frequentemente, questões sobre direito sucessório (por ser de interesse prático), pagamento de tributos sobre doações e transferências (como, por exemplo, quem paga e quanto paga). Bem como, de saber em analisar os impactos jurídicos das alternativas de planejamento sucessório para fundamentar as decisões a serem tomadas por clientes ao aparelharem os seus sucessores, como, por exemplo, na transmissão de seus bens depois de suas mortes.
Pode-se cobrar a habilidade de avaliar e calcular o custo tributário inerente, de indicar as implicações sucessórias e de direito da família (gerais), bem como os aspectos societários e regulatórios, envolvidos no planejamento. Em relação à eficiência e a segurança jurídica, os aspectos jurídicos de decisões de investimento e planejamento sucessório.
Em síntese, todos os componentes do planejamento sucessório como: princípios, requisitos legais, aspectos tributários (como, por exemplo, de direito de família). Bem como, os instrumentos e as estruturas de planejamento sucessório. Por sua vez, em análises de casos.
Observação: o tópico Conselho de Administração fazia parte do presente módulo, mas foi excluído do mesmo.