Curso Preparatório Exame CFP Módulo IV | PLANEJAR

O Curso Preparatório CFP® Módulo IV

O CFP® visa a comprovação da qualificação técnica dos profissionais para atuarem no exercício da atividade de planejador financeiro pessoal, os quais estarão submetidos aos padrões de conduta profissional e legislação vigente. O curso CFP®, oferecido pela Pro Educacional, destina-se a preparar com qualidade os profissionais que desejam obter a certificação na Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros – (afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB). A intenção do curso é a de oportunizar a aprovação na certificação, garantindo que o profissional possa exercer com excelência a sua capacidade de planejador financeiro pessoal.

Qual é o público alvo?​

• Profissionais ou futuros profissionais que pretendem seguir carreira como planejador financeiro pessoal.
• Pessoas que querem aprofundar o conhecimento na área de investimentos.​

Quais são as exigências?​

• Para realizar o curso CFP® é necessário nível superior completo em qualquer área.​

O que serei capaz de fazer depois do curso CFP® Módulo IV?​

• Passar na prova para o CFP® módulo IV e estar mais próximo de exercer as atividades relacionadas ao planejamento financeiro pessoal.
• Compreender o funcionamento d3 Gestão de Riscos e Seguros.
• Aprimorar os conhecimentos sobre Finanças.
• Compreender as legislações e regulações do mercado financeiro, principalmente acerca da atuação do profissional certificado CFP®

CFP®

Módulo IV

Gestão de Riscos e Seguros

O conteúdo de teorias cobradas sobre o tema: Gestão de Riscos e Seguros – possui a proporção de 9% a 13% do total do exame CFP®, através da quantidade total de 15 questões que estarão no formato de múltipla escolha com quatro alternativas, na prova.

O módulo IV traz como peso de suas questões, para ser considerado aprovado no exame CFP® completo, o aproveitamento igual ou superior do que 46% do total das questões subjacentes, bem como o aproveitamento igual ou superior do que 50% em cada um dos seis módulos do exame. Com isso, para o total de 15 questões do módulo faz-se necessário o acerto mínimo de 7 questões para a aprovação, na respectiva prova.

No exame CFP® modular faz-se necessário o acerto mínimo de 10 questões para a aprovação, isto é, 67% de acerto, na prova de Gestão de Riscos e Seguros.

Questões a serem respondidas no período de 45 minutos, ou seja, o tempo de duração da prova.

Objetivos

“Neste módulo será exigida do profissional uma análise dos riscos aos quais o cliente está exposto, visando indicar a solução de seguro mais adequada, priorizando as necessidades de gestão de riscos dos clientes. O profissional deverá estudar conceitos básicos de seguros sob o enfoque do comprador de seguros, e não do gestor do produto (a seguradora), bem como avaliar quais são as implicações de eventuais mudanças nas coberturas dos seguros contratados.” – (Planejar, 2018).

“Note que os termos risco, exposição a risco e tolerância a risco se referem ao risco de perda financeira devido a circunstâncias pessoais. Perdas decorrentes de riscos em investimentos não serão tratados neste módulo.” – (Planejar, 2018).

“Para um profissional de planejamento financeiro é ressaltada a importância dos seguros para o bem-estar e segurança patrimonial das pessoas e deve ser avaliado o modo como os seguros se encaixam nas estratégias de gestão de riscos que podem comprometer o planejamento financeiro pessoal. Será necessário transmitir o entendimento da cobertura do seguro, seus aspectos legais, tributários e fundamentos básicos, abordando principalmente os seguros de bens e pessoas: residência, veículos, vida, empresarial, responsabilidade civil, rural, acidentes pessoais e saúde.” – (Planejar, 2018).

Sugestões de estudo para a realização da prova:

Em provas anteriores houve questões sobre casos práticos sobre gestão de riscos, bem como sobre seguros.

Cabe destacar que as provas são bastante de teor prático, com base em plano de gestão de riscos pessoal em conexão com a necessária contratação de seguros – ou não.

No que tange aos diferentes tipos de seguros, foram recorrentes questões sobre seguros de pessoas, residenciais, de automóvel e de responsabilidade civil.

Além do mais, no que diz respeito aos aspectos legais dos seguros é menos importante ter em mente os números de leis e artigos do que ter em mente os aspectos relevantes de algum tipo de contrato de seguro, como, por exemplo, de seus conceitos-chaves subjacentes (bem como, de suas inter-relações).

O Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar é de suma importância a matéria de Seguro de Pessoas. Portanto, questões sobre: Seguro de Vida, como, por exemplo, indenização em situação de suicídio, o cálculo do valor a ser segurado conforme o perfil do cliente, as diferentes apólices de seguro de vida, a tributação de seguros de vida, os planos de seguro de saúde, bem como o que há para acidentes pessoais. Além de combinação entre diferentes tipos de seguros, com, por exemplo, seguro de acidente e seguro de vida. Podem eventualmente ser cobradas.

• Consequentemente, o módulo traz componentes em que o profissional vai auxiliar o cliente a identificar os riscos a que se sujeita e apresentar os custos subjacentes para a proteção adequada.
• Isto é, as estratégias de proteção aos riscos que são possíveis.
• Bem como, a relação de custo/benefício que é inerente ao processo de identificação de riscos.
• Com isso, o cliente deve escolher quais os riscos ele vai querer assumir e quais ele vai querer terceirizar.
• Também, devem-se identificar os seguros que o cliente tem, bem como se as respectivas coberturas se encontram em conformidade com as respectivas necessidades.
• Além do mais, devem ser listados e tratados, a partir de cada situação específica, quais são os diferentes seguros que podem ser pertinentes.