Você já conhece as principais certificações do mercado financeiro? Em um cenário que exige qualificação para a tomada de decisões, o selo que atesta o conhecimento dos profissionais da área, mais do que nunca, tornou-se um diferencial. Assim como o nível de experiência e o diploma podem influenciar de forma positiva na sua carreira, ter o certificado significa dar um passo à frente e se especializar em um determinado nicho.
Para este post, preparamos um guia completo sobre as principais certificações. Vamos mostrar o objetivo de cada uma, para quem é recomendada, o conteúdo dos exames, o percentual de questões de acordo com o tema, enfim, tudo o que você precisa saber para conquistar a sua. Nossa seleção inclui as seguintes certificações do mercado financeiro:
- Agente Autônomo de Investimentos (Ancord);
- Certificação de Especialistas em Investimentos Anbima (CEA);
- Certificação de Fundamentos em Gestão (CFG);
- Certified Financial Planner ou Planejador Financeiro Certificado (CFP);
- Certificação de Gestores Anbima (CGA);
- Certificação de Gestores Anbima para Fundos Estruturados (CGE);
- Certificado Nacional do Profissional de Investimento (CNPI);
- Certificação Profissional Anbima - Série 10 (CPA-10) e Série 20 (CPA-20).
Boa leitura!
1. Agente Autônomo de Investimentos (Ancord)
A Certificação para Agentes Autônomos de Investimentos traz credibilidade aos profissionais da área e, por isso, é uma das mais cobiçadas pelas corretoras. Além disso, a Ancord é uma qualificação obrigatória pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para quem quer atuar com assessoria de investimentos a partir de sociedade com escritórios ou prestar consultoria autônoma para recomendar ativos e orientar clientes.
O exame para Agentes Autônomos de Investimentos (AAI) é aplicado pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidores de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias.
Como conquistar a certificação Ancord?
Para se certificar, você precisa passar no exame, que pode ser feito online ou no formato tradicional em dos centros de testes. O conteúdo da prova da certificação Ancord é dividido em 80 questões sobre economia, Sistema Financeiro Nacional, administração de riscos, mercado de capitais e derivativos, entre outros assuntos pertinentes à área. Veja a seguir os temas que você precisará estudar, bem como a proporção de questões para cada um na prova:
| CONTEÚDO | PROPORÇÃO | Nº DE ACERTOS |
| Atividade do Agente Autônomo de Investimento | 15% | 12 questões |
| Lei nº 9.613/98; Circular BACEN 3461/09; 3654/13; Instrução CVM nº 301/99: Lavagem de Dinheiro | 5% | 4 questões |
| Economia | 2,5% | 2 questões |
| Sistema Financeiro Nacional | 3,75% | 3 questões |
| Instituições e Intermediadores do SFN | 3,75% | 3 questões |
| Administração de Risco | 4% | 5 questões |
| Mercado de Capitais | 25% | 20 questões |
| Fundos de Investimento e outros fundos regulados pela CVM | 7,5% | 6 questões |
| Securitização de Recebíveis | 1,25% | 1 questão |
| Clubes de Investimento | 2,5% | 2 questões |
| Matemática Financeira | 5% | 4 questões |
| Mercado Financeiro | 8,75% | 7 questões |
| Mercado de Derivativos | 15% | 12 questões |
Pré-requisitos: Ensino Médio completo e sem antecedentes criminais
Taxa de inscrição: R$460
Exame: 80 questões
Aprovação: 70% ou 56 acertos
Duração: 2h30min
Para começar ou complementar os estudos, confira a aula grátis sobre Sistema Financeiro Nacional. Você também pode contar com o curso Ancord, que traz o preparo completo — videoaulas, apostila, resumos, exercícios de fixação e orientação integral dos professores — para potencializar o seu plano de estudos. Para completar, teste os seus conhecimentos com o simulado Ancord.
2. Certificação de Especialista em Investimentos Anbima (CEA)
A Certificação de Especialista em Investimentos Anbima é a qualificação para quem busca uma especialização na carreira bancária ou para oferecer consultoria autônoma. Além disso, é pré-requisito para cargos de gerência em bancos, autarquias e órgãos públicos.
O exame para a especialização máxima em investimentos é aplicado pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais. Esta é uma das certificações do mercado financeiro da Anbima, além de outras cinco que veremos ao longo do texto. A certificação CEA une os conhecimentos da CPA-10 e da CPA-20 e habilita a assessoria de gerentes de contas de clientes pessoa física, bem como a indicação de investimentos.
Como conquistar a certificação CEA?
Para se certificar, você precisa passar no exame, que pode ser agendado em dos centros de testes da Anbima. O conteúdo da prova da certificação CEA é dividido em 70 questões sobre Sistema Financeiro Nacional e Participantes no Mercado, princípios básicos de economia e finanças, renda variável, renda fixa e derivativos, fundos de investimentos, entre outros temas. Veja a seguir o conhecimento cobrado e a proporção de questões na prova:
| CONTEÚDO | PROPORÇÃO | Nº DE ACERTOS |
| Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado | 5% a 15% | 3 a 10 questões |
| Princípios Básicos de Economia e Finanças | 5% a 15% | 3 a 10 questões |
| Instrumentos de Renda Variável, Renda Fixa e Derivativos | 15% a 25% | 10 a 17 questões |
| Fundos de Investimento | 10% a 20% | 7 a 14 questões |
| Produtos de Previdência Complementar | 10% a 15% | 7 a 10 questões |
| Gestão de Carteiras e Riscos | 10% a 20% | 7 a 14 questões |
| Planejamento de Investimento | 15% a 25% | 10 a 17 questões |
Pré-requisitos: nenhum
Taxa de inscrição: R$717 (associados Anbima) ou R$860 (não associados)
Exame: 70 questões
Aprovação: 70% ou 49 acertos
Duração: 3h30min
Para guiar os seus estudos, confira a aula grátis sobre Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado. Além disso, você também pode fazer o curso CEA para ter o preparo completo — videoaulas, apostila, resumos, exercícios de fixação e suporte dos professores — na hora de estudar para a prova. Até lá, aproveite também para reforçar os estudos com o simulado CEA.
3. Certificação de Fundamentos em Gestão (CFG)
A Certificação de Fundamentos em Gestão é uma das mais recentes certificações do mercado financeiro. Criada para suprir uma lacuna de conhecimento na área de gestão de recursos de terceiros, o selo da Anbima é a porta de entrada para os novos profissionais. Portanto, a CFG traz a base técnica sobre os fundamentos de gestão, habilitando, assim, a ocupação de cargos em empresas de asset management.
A partir de 2021, a certificação CFG será pré-requisito para quem quiser se especializar em gestão de recursos de terceiros pela CGA ou CGE.
Como conquistar a certificação CFG?
Para se certificar, você precisa buscar a aprovação no exame, que será aplicado a partir de março de 2021. O conteúdo da prova da certificação CFG é dividido em 60 questões sobre métodos quantitativos, economia, finanças corporativas e comportamentais, mercados e instrumentos financeiros, alocação de ativos, entre outros temas relevantes. Veja a seguir o que cai na prova e a proporção de questões de acordo com o assunto:
| CONTEÚDO | PROPORÇÃO | Nº DE ACERTOS |
| Métodos Quantitativos | 8% a 12% | 4 a 7 questões |
| Economia | 3% a 7% | 1 a 4 questões |
| Análise de Relatórios Financeiros | 3% a 7% | 1 a 4 questões |
| Finanças Corporativas | 3% a 7% | 1 a 4 questões |
| Mercados e Instrumentos Financeiros | 13% a 17% | 7 a 10 questões |
| Teoria Moderna de Carteiras e Modelos de Precificação de Ativos | 8% a 12% | 4 a 7 questões |
| Finanças Comportamentais | 3% a 7% | 1 a 4 questões |
| Política de Investimento (Investment Policy Statement – IPS) | 3% a 7% | 1 a 4 questões |
| Alocação de Ativos | 13% a 17% | 7 a 10 questões |
| Novas Tecnologias em Finanças | 3% a 7% | 1 a 4 questões |
| Ética e Autorregulação | 8% a 12% | 4 a 7 questões |
| Legislação e Regulação | 8% a 12% | 4 a 7 questões |
Pré-requisitos: nenhum
Exame: 60 questões
Aprovação: 70% ou 42 acertos
Duração: 3 horas
De olho na aprovação, você pode conferir a nossa aula grátis sobre Métodos Quantitativos. Aliás, você também já pode se inscrever no curso CFG para ter um preparo mais completo e focado, com videoaulas, apostila complementar, resumos, exercícios de fixação e canal direto com os professores para tirar todas as dúvidas.
4. Certified Financial Planner (CFP) ou Planejador Financeiro Certificado
A Certificação CFP é uma qualificação de reconhecimento internacional para quem quer atuar na área de planejamento financeiro. Aplicada pela Planejar, Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, é uma credencial obrigatória para seguir carreira no segmento de private banking. Com ela, os profissionais certificados podem oferecer serviços personalizados a High Net Worth Individuals (HNWs), clientes com alto patrimônio líquido — geralmente superior a R$ 1.000.000.
Com reconhecimento em 26 países, os serviços englobam desde consultoria e gestão de finanças pessoais até assessoria de investimentos e:
- Planejamento fiscal, patrimonial e sucessório;
- Soluções de crédito para otimizar a liquidez do patrimônio;
- Gestão de ativos em bancos no exterior;
- Aposentadoria.
Como conquistar a certificação CFP?
Para se certificar, é preciso passar no exame da CFP. Geralmente, a Planejar define três datas de provas por ano — realizadas nos meses de abril, agosto e dezembro — em cidades selecionadas. A última foi aplicada no dia 6 de dezembro de 2020 nas cidades de Belo Horizonte (MG), Brasília (DF), Curitiba (PR), Porto Alegre (RS), Recife (PE), Rio de Janeiro (RJ) e São Paulo (SP). Ou seja, a próxima oportunidade deve ser em abril de 2021.
O conteúdo da prova da certificação CFP é dividido em 140 questões e seis módulos de conhecimento. Veja a seguir o que estudar e a proporção de questões na prova para cada um deles:
| CONTEÚDO | PROPORÇÃO | Nº DE ACERTOS |
| Planejamento Financeiro e Ética | 38% a 46% | 53 a 64 questões |
| Gestão de Investimentos | 15% a 19% | 21 a 26 questões |
| Planejamento da Aposentadoria | 9% a 13% | 12 a 18 questões |
| Gestão de Riscos e Seguros | 9% a 13% | 12 a 18 questões |
| Planejamento Fiscal | 8% a 12% | 11 a 16 questões |
| Planejamento Sucessório | 7% a 11% | 9 a 15 questões |
Pré-requisitos: graduação reconhecida pelo MEC, experiência profissional comprovada de 1 ou 3 anos, além de adesão ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar.
Taxa de inscrição: R$1.300 (prova completa) e R$350 (prova modular)
Exame: 140 questões
Aprovação: 70% ou 98 acertos
Duração: até 7 horas, depende do modelo do exame — completo ou modular
Para começar os estudos ou complementar o seu conhecimento, espia a nossa aula grátis sobre Planejamento Financeiro. Você também pode ir além da degustação e buscar um preparo completo com o curso CFP e todos os recursos disponíveis — videoaulas, apostila, resumos, exercícios de fixação e orientação de professores certificados. Aproveite ainda o simulado CFP para potencializar o seu aprendizado.
5. Certificação de Gestores Anbima (CGA)
A Certificação de Gestores Anbima já é conhecida entre as certificações do mercado financeiro, o que muda é que agora ela se tornará uma das especializações dentro da área de gestão de recursos de terceiros. Com foco em fundos de investimento — renda fixa, ações, cambiais e multimercados — é um dos selos mais requisitados no mercado financeiro. Além disso, a certificação CGA habilita o profissional para cargos de gestão.
Vale lembrar que a CGA faz parte das certificações da Anbima — com a CPA-10, CPA-20, CEA e mais recentemente a CFG e a CGE.
Como conquistar a nova certificação CGA?
A partir de março de 2021, você precisará ter a certificação CFG antes de fazer o exame da CGA. A primeira prova, aliás, será aplicada em abril de 2021. O conteúdo da prova da certificação CGA é dividido em 45 questões sobre gestão de carteiras (renda fixa e variável), investimentos no exterior, legislação, regulação e tributação, entre outros temas relacionados. Veja a seguir o que estudar e a proporção de questões de acordo com o assunto:
| CONTEÚDO | PROPORÇÃO | Nº DE ACERTOS |
| Gestão de Carteiras – Renda Variável | 18% a 22% | 8 a 9 questões |
| Gestão de Carteiras – Renda Fixa | 18% a 22% | 8 a 9 questões |
| Investimentos no Exterior | 11% a 15% | 4 a 6 questões |
| Avaliação de Desempenho | 11% a 15% | 4 a 6 questões |
| Gestão de Risco | 11% a 15% | 4 a 6 questões |
| Legislação, Regulação e Tributação | 18% a 22% | 8 a 9 questões |
Pré-requisitos: conquistar a certificação CFG
Exame: 45 questões
Aprovação: 70% ou 31 acertos
Duração: 2h30
Para buscar a aprovação na nova certificação CGA, comece com a nossa aula grátis sobre Gestão de Carteiras – Renda Variável. Depois, siga o embalo e já aproveite para se inscrever no novo curso CGA, atualizado conforme o edital mais recente da Anbima. As videoaulas com apostila complementar, resumos, exercícios de fixação e orientação integral dos professores oferecem um preparo completo e focado na prova.
6. Certificação de Gestores Anbima para Fundos Estruturados (CGE)
Ao lado da CGA, a Certificação de Gestores Anbima para Fundos Estruturados é a nova certificação obrigatória para se especializar em gestão de recursos de terceiros. O foco da CGE, porém, é na indústria de produtos estruturados. Então a certificação CGE habilita os profissionais certificados ao cargo de gestor de Fundos de Investimento em Participação (FIPs), Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs) e Fundos Imobiliários (FIIs).
Seu objetivo é aumentar a qualificação dos profissionais no mercado brasileiro. Por isso, o selo atesta as habilidades técnicas necessárias para administrar carteiras.
Como conquistar a certificação CGE?
Para se certificar, antes você precisa conquistar a certificação CFG e depois passar no exame da certificação CGE. A primeira prova será aplicada em abril de 2021. O conteúdo é dividido em 45 questões sobre investimentos imobiliários, fundos de índice, gestão de risco, legislação, regulação e tributação, entre outros temas. Veja a seguir o que você precisará estudar, bem como a proporção de questões na prova:
| CONTEÚDO | PROPORÇÃO | Nº DE ACERTOS |
| Investimentos Imobiliários | 9% a 13% | 4 a 5 questões |
| Private Equity | 9% a 13% | 4 a 5 questões |
| Securitização de Recebíveis | 9% a 13% | 4 a 5 questões |
| Fundos de Índice | 9% a 13% | 4 a 5 questões |
| Investimentos no Exterior | 9% a 13% | 4 a 5 questões |
| Avaliação de Desempenho | 9% a 13% | 4 a 5 questões |
| Gestão de Risco | 11% a 15% | 4 a 6 questões |
| Legislação, Regulação e Tributação | 18% a 22% | 8 a 9 questões |
Pré-requisitos: conquistar a certificação CFG
Exame: 45 questões
Aprovação: 70% ou 31 acertos
Duração: 2h30
Para se especializar com a certificação CGE, é importante buscar todo o material e apoio que puder. Em breve, você terá acesso a videoaulas, apostilas, resumos, simulados, exercícios de fixação e orientação integral aqui na Pro Educacional para dar o próximo passo na área de gestão de recursos de terceiros. Enquanto isso, dê uma olhada no programa detalhado do exame para já ir se familiarizando com os temas.
7. Certificado Nacional do Profissional de Investimento (CNPI)
O Certificado Nacional do Profissional de Investimento é um pré-requisito da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para quem quer atuar como analista de investimentos. Seu principal objetivo é elevar o padrão dos profissionais do mercado financeiro a níveis internacionais. A qualificação se divide em três categorias principais: Fundamentalista, Técnica e Plena. Com ela, os profissionais certificados podem:
- analisar, avaliar e propor investimentos;
- recomendar valores mobiliários como ações, debêntures e derivativos;
- publicar relatórios realizados.
O exame da certificação CNPI é aplicado pela Apimec Nacional, que faz parte do conselho da Association of Certified International Investment Analysts (ACIIA).
Como conquistar a certificação CNPI?
Para se certificar, você precisa escolher o tipo de prova — CB para Conteúdo Brasileiro, CG1 para Conteúdo Global e CT1 para Conteúdo Técnico — e depois selecionar o centro de teste entre as cidades disponíveis. O próximo passo é passar no exame da CNPI. Independentemente do modelo, o conteúdo da prova da certificação CNPI é dividido em 60 questões sobre os mais diversos temas:
Conteúdo Brasileiro (CB)
- Sistema Financeiro Nacional;
- Mercado de Capitais, Renda Fixa e Derivativos;
- Conceitos Econômicos;
- Conduta e Relacionamento;
- Governança Corporativa e Relações com Investidores;
- Integração de Questões Ambientais, Sociais e de Governança.
Conteúdo Global (CG1)
- Análise e Avaliação de Ações e Finanças Corporativas;
- Contabilidade Financeira e Análise de Relatórios Financeiros.
Conteúdo Técnico (CT1)
- Fundamentos de Análise Técnica;
- Conceito de Tendência;
- Figuras Gráficas;
- Teoria de Dow e das Ondas de Elliott;
- Padrões Candlestick;
- Indicadores;
- Gerenciamento de Risco;
- Estratégias Operacionais;
- Trading Systems.
Pré-requisitos: formação acadêmica em qualquer área, inclusive tecnólogo
Taxa de inscrição: R$457 para CB (associados Apimec) e R$610 (não associados), R$571 para CG1 e CT1 (associados Apimec) e R$762 (não associados)
Exame: 60 questões
Aprovação: 70% ou 42 acertos
Duração: 2 horas
Para se preparar, confira as aulas grátis sobre Sistema Financeiro Nacional, Estrutura Conceitual Básica e Fundamentos de Análise Técnica. Além disso, você também pode fazer o curso CNPI para ter um preparo mais completo e focado. É possível escolher de acordo com a categoria — preparatório Fundamentalista, Técnico e Pleno — ou conforme o tipo de exame (Conteúdo Brasileiro, Conteúdo Global e Conteúdo Técnico). Aproveite também para reforçar os estudos com os nossos simulados.
8. Certificação Profissional Anbima - Série 10 (CPA-10) e Série 20 (CPA-20)
A Certificação Profissional Anbima é ideal para quem quer seguir a carreira bancária. Ela é dividida em duas: CPA-10 e CPA-20. Enquanto a primeira é a porta de entrada no mercado financeiro, a segunda é focada no crescimento profissional. Ambas são aplicadas pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima).
A certificação CPA-10 para Profissionais Anbima — Série 10 marca o início da trilha na carreira bancária e habilita para prospecção e venda de ativos financeiros diretamente ao público. Já a certificação CPA-20 para Profissionais Anbima — Série 20 vai além e tem o foco em cargos gerenciais. Com ela, é possível prospectar e vender ativos financeiros a investidores qualificados (com patrimônio acima de R$1 milhão): alta renda, private banking, corporate e investidores institucionais.
Como conquistar a certificação CPA-10 e a certificação CPA-20?
Para se certificar, você precisa passar no exame, que pode ser agendado em dos centros de testes da Anbima. O conteúdo da prova da certificação CPA-10 é dividido em 50 questões sobre o Sistema Financeiro Nacional, finanças e economia, investimentos e regulamentação do perfil do investidor. A certificação CPA-20, por sua vez, tem 60 questões relacionadas ao Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado, compliance, previdência complementar, mensuração, gestão de performance e riscos. Veja a seguir o conhecimento cobrado e a proporção de questões em cada exame:
CPA-10
| CONTEÚDO | PROPORÇÃO | Nº DE ACERTOS |
| Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado | 5% a 10% | 2 a 5 questões |
| Análise, Ética e Regulamentação do Perfil do Investidor | 15% a 20% | 7 a 10 questões |
| Finanças e Economia | 5% a 10% | 2 a 5 questões |
| Investimentos e seus Princípios | 10% a 20% | 5 a 10 questões |
| Fundos de Investimentos | 20% a 30% | 7 a 15 questões |
| Renda Fixa e Renda Variável | 15% a 25% | 7 a 12 questões |
| Previdência Complementar Aberta | 5% a 10% | 2 a 5 questões |
Pré-requisitos: nenhum
Taxa de inscrição: R$272 (associados Anbima) ou R$327 (não associados)
Exame: 50 questões
Aprovação: 70% ou 35 acertos
Duração: 2 horas
CPA-20
| CONTEÚDO | PROPORÇÃO | Nº DE ACERTOS |
| Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado | 5% a 10% | 3 a 6 questões |
| Compliance legal, Ética e Análise do Perfil do Investidor | 15% a 25% | 9 a 15 questões |
| Princípios Básicos de Economia e Finanças | 5% a 10% | 3 a 6 questões |
| Instrumentos de Renda Variável, Renda Fixa e Derivativos | 17% a 25% | 10 a 15 questões |
| Fundos de Investimentos | 18% a 25% | 7 a 10 questões |
| Previdência Complementar Aberta — PGBL e VGBL | 5% a 10% | 3 a 6 questões |
| Mensuração, Gestão de Performance e Riscos | 10% a 20% | 6 a 12 questões |
Pré-requisitos: nenhum
Taxa de inscrição: R$429 (associados Anbima) ou R$514 (não associados)
Exame: 60 questões
Aprovação: 70% ou 42 acertos
Duração: 2h30min
A fim de potencializar o seu aprendizado e o seu preparo para o dia do exame, confira as duas aulas grátis sobre os temas Sistema Financeiro Nacional e SFN e Participantes do Mercado. Além disso, você também pode fazer o curso CPA-10 ou o curso CPA-20 — com videoaulas, apostila CPA-10 e apostila CPA-20, resumos, exercícios de fixação, questões comentadas e suporte dos professores para todas as dúvidas. Sem contar o simulado CPA-10 e o simulado CPA-20 para testar os seus conhecimentos.
Depois de passar pelas principais certificações do mercado financeiro, chegamos ao fim do nosso guia especial. Para facilitar o seu plano de estudos, reunimos em um só lugar as informações mais importantes sobre os selos da Ancord, CEA, CFG, CFP, CGA, CGE, CNPI, CPA-10 e CPA-20. Sempre que tiver dúvidas sobre o exame, conteúdo programático, curso preparatório, ou até mesmo o propósito de cada certificado, você pode consultar o material. É prático e rápido!
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